洗钱者如何利用现代技术实施犯罪活动?

加密货币是犯罪分子用于转移资金和伪装操作的最主要手段之一 (盖帝图像)
加密货币是犯罪分子用于转移资金和伪装操作的最主要手段之一 (盖帝图像)

技术创新导致出现了基于电子邮件和社交媒体的新型金融犯罪,并使犯罪分子能够毫无地理距离障碍地欺骗受害者。

根据美国网站“全球视野战略”(Worldview Stratfor)的报道,洗钱者利用汇款应用程序、加密通信平台以及数字货币来隐藏和转移其非法资金。

犯罪分子利用了这些数字工具,因为它们使用方便、成本低廉,并且在世界范围内使用广泛。洗钱网络得益于这些平台提供的高度机密性,从而能在受到法律追责的情况下提供支持欺诈和否认的方法。

但是现代技术也可能会阻碍犯罪分子的行动,因为依靠私营公司进行通信和汇款就意味着侦查人员可以通过司法命令而访问其记录与数据。此外,基于区块链技术的加密货币(例如比特币)也将受到审查。

在个人电子设备上保存的活动与信息,将有助于调查人员获得有价值的、可用来揭露其重大欺诈行为的证据和信息,只需要简单地侵入其智能手机、平板电脑或笔记本电脑便可获得。

个人汇款平台是用于钓取受害者和窃取资产的重要工具之一 (盖帝图像)

汇款平台

个人汇款平台是用于钓取受害者和窃取资产的重要工具之一,在新冠疫情期间,这些平台得到了进一步的推广和普及,并且在这场健康危机结束后,这样的情况也很可能会继续下去。

这些平台可以帮助犯罪分子进行伪装,从而使调查人员的工作更加复杂化,因为犯罪分子可以通过这些平台实现资金在多个账户之间的转移,并掩盖其最终目的地。

例如,据该媒体报道,在2021年4月,美国底特律的一名贩毒者便因使用Zelle和Venmo平台转移和隐藏非法资金而受到起诉。

犯罪分子还可以通过WhatsApp和Telegram等应用程序提供的加密通信服务,实现相互间的通讯并协调其非法活动。

根据该媒体的说法,在2020年8月,美国执法机构拦截了一项由基地组织成员负责的洗钱活动,这些成员利用WhatsApp并要求以购买比特币的形式提供捐赠,旨在支持叙利亚境内的武装团体。

在2021年3月,联邦陪审团批准了针对总部位于加拿大的Sky Global公司首席执行官的起诉书——调查人员指控该公司提供为进行财务欺诈和违法活动而专门设计的加密电子设备。

起诉书上写道,Sky Global公司为世界上多个国家和地区的贩毒犯罪网络及洗钱活动提供了便利。据称,该公司提供的服务包括远程删除通信记录或文件的技术,而这些记录与文件原本可以成为打击非法活动的证据。

犯罪分子很可能会结合现代方法与传统方法,以加强其非法活动并逃避当局的监管 (盖帝图像)

比特币

该媒体在报道中指出,比特币等加密货币有助于隐藏金融资产的身份,并使之可在全球范围内轻松转移。根据ChainAnalysis提供的数据,全球范围内通过比特币进行洗钱的交易规模已从2018年的近10亿美元增加至2019年的28亿美元。

加密货币是犯罪分子用于转移资金和伪装操作的最主要手段之一,但是它也包含有助于揭示这些犯罪的漏洞。

根据ChainAnalysis发布的一份报告,在加密货币领域中,有55%的犯罪活动都集中在一个由270个区块链地址组成的小组中,这就意味着,调查人员可以将重点放在其中一小部分账户上,而达到破坏大多数非法交易的效果。

随着贩毒网络和其他非法交易网络越来越依赖加密货币,执法机构将继续严厉打击这些网络并仔细检查交易活动,以侦获其中的非法活动。

根据“全球视野战略”的报道,在2021年1月,一名来自加利福尼亚州的男子承认在没有登记其金融活动的情况下交易了相当于1300万美元的比特币。在同意与一名自称是国际毒品走私网络成员的军官达成协议,以促成相当于8万美元现金的比特币交易后,这名男子被捕。

报道指出,鉴于与通过互联网进行非法金融活动相关的风险,可以肯定的是,犯罪分子在短期内不会放弃传统的洗钱方法,但是他们很可能会结合现代方法与传统方法,以加强其非法活动并逃避当局的监管。

而这可以通过以下的方式来实现:将“前沿公司”转到线上而降低建立这类公司的成本,使用汇款应用程序以加强基于商业交易而完成的洗钱操作,或者是加强购买加密货币过程中的不透明性。

欧盟国家内80%的犯罪网络都会利用合法的商业幌子来掩护其非法活动 (盖帝图像)

对企业项目的威胁与风险

由于金融部门的严格措施使通过传统银行机构进行洗钱变得更加困难,犯罪分子开始寻求其他领域内的目标机构。

根据“Fenergo”公司提供的数据,美国当局在2020年因各种违法行为而对企业处以104亿美元的罚款,而在2019年,这项数字为81.4亿美元。

了解洗钱机制及在这类活动中使用的各种方法,将有助于合法经营的公司和机构规避与这些非法交易相关的风险。

犯罪分子一直通过欺诈的方式,依靠正规经济来获取政府贷款,或是冒充合法公司,或是在合法商店内出售利用非法资金购买的产品。

近期针对欧盟国家内有组织犯罪的威胁评估表明,欧盟国家内80%的犯罪网络都会利用合法的商业幌子来掩护其包括洗钱在内的非法活动。

基于商务活动的洗钱——特别是通过购买合法商品而完成的洗钱活动,可能会导致资金混淆并使许多企业家和公司面临法律的追责。

来源 : 电子网站

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