了解让加密货币存在风险的原因

部分持批评态度的人士认为,加密货币仅仅是洗钱和欺诈的手段 (社交网站)

随着投资者对比特币等主要加密货币的认可度不断升高,以及与加密货币相关的金融产品范围不断扩大,监管机构不得不争相制定新的规则,以夺取这个快速发展的世界。

近期,由美国总统乔·拜登任命的金融部门官员承诺将采取严格措施,以防止加密货币领域的任何操纵或违法行为,与此同时,加密货币的捍卫者们则强调,政府有必要制定清晰一致的规则,以供所有人遵循。

作者席尔万·林恩在美国媒体“The Hill”上发表的报道中,提到了促使美国政府对加密货币采取行动的5个主要原因。

价格上涨与波动

股票价格在2020年期间上涨至创纪录水平,加密货币价格也同样如此——比特币的价格从2020年初的近7300美元,上升至今年4月中旬突破6.3万美元的高位峰值。

而其他著名的加密货币,例如“以太坊”和“狗狗币”,也出现了类似的增长,从而激发了投资者的热情,尤其是随着价格的上涨和埃隆·马斯克等著名支持者的入场。

然而,当马斯克撤回对比特币的支持后,这种涨势便在近期受到了极大的阻碍。马斯克的决定导致比特币的价格下跌了近3万美元——相当于两个月的增长量,并自上周五开始出现了40%的贬值。

外汇经纪公司Ally Invest的总裁劳尔·迪米西表示,“比特币是蓬勃发展的商业领域迅速出现逆转的一个经典案例。”

投资者从加密货币投入其他领域以寻找更加赚钱的方式,加密货币股票的持有者也迅速撤资逃离,而三大主要加密货币都损失了其原始价值的30%甚至更多。

前段时间,比特币购买方式成倍增加,一些公司已推出加密货币支付服务 (美联社)

新的技术

过去拒绝使用加密货币的银行和主要投资公司现在都接受其作为金融部门的长期组成部分,这有助于使这项新兴技术合法化。

在美国货币审计长办公室允许银行为客户持有加密货币之后,美国银行、纽约梅隆银行和花旗银行等银行都采取了在加密货币领域提供服务的措施。

高盛银行是首批允许采用加密货币的投资银行之一,该银行在本月宣布,在与加密货币相关的交易需求旺盛的情况下,该银行计划提供一个交易比特币平台,从而引起对该领域持怀疑态度的人们的担忧。

上周在美国众议院举行的听证会上,货币监理署代理署长Michael Hsu表示,担心在未与所有利益相关方充分协调的情况下实施这些银行业举措,而且这些举措似乎并未被纳入与监管环境相关的更为广泛战略内。

平台增长困难

华尔街强者正在进入加密货币领域,而随着加密货币的繁荣增长,其在线交易平台和应用程序面临着许多技术和政治障碍。

最大的加密数字货币交易平台Coinbase及其他相关公司,本周在加密货币销售期间一度中断服务。

在这场混乱期间,Binance交易平台几乎限制了所有加密货币的交易,从而受到了来自用户的激烈反应。

价格的剧烈波动和技术问题,使民主党议员对加密货币作为投资产品的合法性和安全性产生了更多的怀疑。

在上周,参议院银行业委员会主席、俄亥俄州民主党参议员谢罗德·布朗敦促对外贸易委员会仔细研究其前任作出的决定,以允许部分公司交易加密货币,并允许托管人在全国范围内提供一些银行服务。

布朗表示,“一家不符合适用于其他银行的严格标准的公司,不得在公众面前以银行的身份出现”,布朗认为加密货币是“充满风险且不稳定的”。

但是,加密货币研究中心的研究主管彼得·范·瓦尔肯伯(Peter Van Valkenburg)认为,将这一领域纳入货币审计署办公室的监管之下,将更有可能保护这类公司的老客户,而不是吸引新客户。

安全顾虑

部分持批评态度的人士认为,加密货币仅仅是洗钱和欺诈的手段。尽管这与其当前或潜在的用途相去甚远,但是与加密货币相关的犯罪的突出案件,引起了人们对监管漏洞的担忧。

加密货币行业未被纳入任何特定州或联邦监管机构的权限范围,这使得标准化或震慑潜在犯罪变得困难。

尽管联邦银行监管机构将会监管其负责的公司对加密货币的交易,但是目前尚没有任何一个联邦机构有权监管加密货币的交易过程,这迫使许多公司要去争取获得每个州负责监督资金转移的机构认证。

更多的资金和税收

随着购买更多加密货币以获得更多资金的投资者数量不断上升,美国国家税务局加大了让加密货币持有者承担税收责任的力度。

美国国家税务局曾在2019年引起轰动,当时,它明确了加密货币投资者应如何披露其投资收益,并且可能会以资本得利的形式完成纳税。

但美国国税局在上周宣布,将在拜登总统加强赋税计划的框架下,要求个人必须报告接收市值超过1万美元的加密货币的情况,正如他们现在报告接收现金那样,从而招致了强烈的反对。

该消息发布后,比特币的价格急剧下跌,引发了人们对巨额税单的担忧,而投资者也对加密货币未来的价格增长局限性产生了担忧。

加密货币研究中心的研究主管彼得·范·瓦尔肯伯认为,“只要我们平等对待现金和加密货币,那么我们就可以提供足够的清晰度,从总体上而言,这是一件积极的事情。”

来源 : 美国媒体